0050 vs 00692
元大台灣50（股票型）對 富邦公司治理（股票型）· 共同期間 2017-05～2026-10
元大台灣50（股票型）對 富邦公司治理（股票型）· 共同期間 2017-05～2026-10
2017-05 各投入 1 萬元、配息全部再投入（不計手續費與稅）：期末 0050 73,283 元、 00692 69,468 元。
| 期間 | 0050 累積 | 00692 累積 | 0050 年化 | 00692 年化 | 0050 最大回撤 | 00692 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 近 1 年 | +65.3% | +63.8% | +65.3% | +63.8% | −10.8% | −10.3% |
| 近 3 年 | +270.6% | +236.8% | +54.8% | +49.9% | −16.3% | −15.4% |
| 近 5 年 | +256.7% | +234.3% | +29.0% | +27.3% | −29.2% | −27.0% |
| 共同期間（2017-05 起） | +632.8% | +594.7% | +23.6% | +22.9% | −29.2% | −27.0% |
含息報酬＝月底收盤加當月配息再投入。最大回撤是月底對月底，盤中低點看不到，實際會更深。 共同期間年化波動度：0050 21.6%、00692 20.0%。
| 年度 | 0050 | 00692 | 差距 |
|---|---|---|---|
| 2026（不滿一年） | +63.1% | +61.8% | 1.3 個百分點 |
| 2025 | +36.8% | +32.6% | 4.2 個百分點 |
| 2024 | +48.6% | +41.5% | 7.0 個百分點 |
| 2023 | +27.5% | +27.9% | 0.4 個百分點 |
| 2022 | -21.2% | -19.6% | 1.6 個百分點 |
| 2021 | +22.2% | +24.7% | 2.5 個百分點 |
| 2020 | +31.0% | +30.2% | 0.8 個百分點 |
| 2019 | +33.5% | +28.8% | 4.6 個百分點 |
| 2018 | -4.9% | -3.4% | 1.5 個百分點 |
| 2017（不滿一年） | +8.4% | +10.2% | 1.8 個百分點 |
| 2017-05～2026-10 | 0050 | 00692 |
|---|---|---|
| 累積投入 | 1,140,000 | 1,140,000 |
| 期末資產 | 4,719,049 | 4,428,603 |
| 報酬率 | +314.0% | +288.5% |
| 年化報酬（IRR） | +28.8% | +27.5% |
| 期間累積領到的配息 | 265,128 | 423,989 |
| 同樣節奏存定存（年息 1.5%） | 1,223,802 | 1,223,802 |
月底收盤買零股、股息再投入、手續費 6 折（最低 1 元）、不計稅——與存股試算的預設相同，上方按鈕可帶入同樣參數再自行調整稅率、整張買進或改成單筆。
| 近 12 個月 | 0050 | 00692 |
|---|---|---|
| 配息頻率 | 半年配 | 半年配 |
| 每單位配息合計 | 1.600 元 | 3.172 元 |
| 殖利率（以 2026-10 收盤計） | 1.52% | 3.48% |
| 股利所得占比 | 29.8% | 36.0% |
| 利息所得占比 | 0.0% | 0.1% |
| 資本利得占比 | 70.2% | 63.6% |
| 收益平準金占比 | 0.0% | 0.0% |
| 其他所得占比 | 0.0% | 0.3% |
殖利率是近 12 個月實際配息除以最後一個月收盤，不是預估。配息組成取近 12 個月、依金額加權，來自投信公告； 只有股利所得與利息所得要課稅與計入二代健保，收益平準金本質上是發還本金。逐筆明細見 配息與除息行事曆。
0050 持有 50 檔、00692 持有 100 檔，其中 36 檔兩邊都有。重疊度是共同持股逐檔取較小權重加總： 數字越高，同時買兩檔分散風險的效果越小。
| 共同持股（重疊最多的前 8 檔） | 0050 權重 | 00692 權重 |
|---|---|---|
| 2330 台積電 | 56.51% | 52.52% |
| 2454 聯發科 | 6.74% | 6.46% |
| 2308 台達電 | 3.40% | 4.01% |
| 2317 鴻海 | 2.86% | 2.87% |
| 3711 日月光投控 | 2.17% | 2.55% |
| 2303 聯電 | 1.68% | 1.58% |
| 3037 欣興 | 1.44% | 1.56% |
| 2383 台光電 | 1.34% | 1.44% |
持股資料：0050 民國115年第3季、00692 民國115年第3季。想看自己整個組合的重複持股，用 穿透分析。
價格與配息為月頻收盤加逐筆配息（資料源 yfinance，配息只回溯到 2013-10，所以比較起點不早於該月），與 存股試算共用同一份序列，資料更新於 2026-11-01。 比較期間取兩檔都有資料的重疊區間，所以掛牌較晚的那檔決定了起點。這些都是過去的數字， 不代表未來會一樣，也不構成買賣任何一檔的建議。