ETF 兩兩對比
同一段期間、同一套算法,把兩檔 ETF 的報酬、回撤、配息與持股攤開來比。
同一段期間、同一套算法,把兩檔 ETF 的報酬、回撤、配息與持股攤開來比。
共 219 檔可比(已排除槓桿、反向與期貨信託,以及掛牌未滿兩年的 ETF)。
含息報酬:月底收盤加上當月配息再投入,分近 1、3、5、10 年與兩檔共同的完整期間,並列出逐年勝負。 只看股價漲跌會讓高配息的那檔吃虧,只看配息又會忽略股價跌掉的部分,所以兩者一起算。
最大回撤與波動:同一段期間內從高點最多跌掉多少。報酬接近的兩檔,回撤差一截,持有時的感受就完全不同。
每月定期定額一萬:與存股試算同一套引擎(月底買零股、股息再投入、手續費 6 折), 年化報酬用現金流 IRR 而不是 CAGR,因為最後一個月投入的錢並沒有放滿整段期間。
配息與組成:近 12 個月的實際配息與殖利率,加上投信公告的配息來源——股利、利息、資本利得、收益平準金各占多少。 同樣的殖利率,來自股利跟來自平準金是兩回事。
持股重疊度:兩檔共同持股逐檔取較小權重加總。重疊度高的兩檔一起買,分散的效果比想像中小。