00881 vs 00891
國泰台灣科技龍頭（股票型）對 中信關鍵半導體（股票型）· 共同期間 2021-05～2026-10
國泰台灣科技龍頭（股票型）對 中信關鍵半導體（股票型）· 共同期間 2021-05～2026-10
2021-05 各投入 1 萬元、配息全部再投入（不計手續費與稅）：期末 00881 40,847 元、 00891 33,982 元。
| 期間 | 00881 累積 | 00891 累積 | 00881 年化 | 00891 年化 | 00881 最大回撤 | 00891 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 近 1 年 | +70.9% | +98.0% | +70.9% | +98.0% | −10.2% | −11.1% |
| 近 3 年 | +289.1% | +231.1% | +57.3% | +49.1% | −15.5% | −13.9% |
| 近 5 年 | +304.8% | +229.2% | +32.3% | +26.9% | −30.6% | −42.4% |
| 共同期間（2021-05 起） | +308.5% | +239.8% | +29.7% | +25.3% | −30.6% | −42.4% |
含息報酬＝月底收盤加當月配息再投入。最大回撤是月底對月底，盤中低點看不到，實際會更深。 共同期間年化波動度：00881 26.8%、00891 30.0%。
| 年度 | 00881 | 00891 | 差距 |
|---|---|---|---|
| 2026（不滿一年） | +69.4% | +90.5% | 21.1 個百分點 |
| 2025 | +37.7% | +21.0% | 16.7 個百分點 |
| 2024 | +46.1% | +21.9% | 24.3 個百分點 |
| 2023 | +43.7% | +58.7% | 15.0 個百分點 |
| 2022 | -24.9% | -35.5% | 10.6 個百分點 |
| 2021（不滿一年） | +11.1% | +18.1% | 7.0 個百分點 |
| 2021-05～2026-10 | 00881 | 00891 |
|---|---|---|
| 累積投入 | 660,000 | 660,000 |
| 期末資產 | 2,025,965 | 1,840,078 |
| 報酬率 | +207.0% | +178.8% |
| 年化報酬（IRR） | +42.9% | +39.0% |
| 期間累積領到的配息 | 370,122 | 315,466 |
| 同樣節奏存定存（年息 1.5%） | 687,349 | 687,349 |
月底收盤買零股、股息再投入、手續費 6 折（最低 1 元）、不計稅——與存股試算的預設相同，上方按鈕可帶入同樣參數再自行調整稅率、整張買進或改成單筆。
| 近 12 個月 | 00881 | 00891 |
|---|---|---|
| 配息頻率 | 半年配 | 季配 |
| 每單位配息合計 | 7.250 元 | 4.150 元 |
| 殖利率（以 2026-10 收盤計） | 15.46% | 12.15% |
| 股利所得占比 | 1.4% | 8.2% |
| 利息所得占比 | 0.0% | 0.0% |
| 資本利得占比 | 98.6% | 91.8% |
| 收益平準金占比 | 0.0% | 0.0% |
| 其他所得占比 | 0.0% | 0.0% |
殖利率是近 12 個月實際配息除以最後一個月收盤，不是預估。配息組成取近 12 個月、依金額加權，來自投信公告； 只有股利所得與利息所得要課稅與計入二代健保，收益平準金本質上是發還本金。逐筆明細見 配息與除息行事曆。
00881 持有 30 檔、00891 持有 30 檔，其中 10 檔兩邊都有。重疊度是共同持股逐檔取較小權重加總： 數字越高，同時買兩檔分散風險的效果越小。
| 共同持股（重疊最多的前 8 檔） | 00881 權重 | 00891 權重 |
|---|---|---|
| 2330 台積電 | 38.53% | 39.29% |
| 2454 聯發科 | 11.45% | 12.95% |
| 2303 聯電 | 3.54% | 3.21% |
| 6223 旺矽 | 1.30% | 2.21% |
| 2379 瑞昱 | 1.16% | 2.13% |
| 2449 京元電子 | 1.03% | 1.98% |
| 3034 聯詠 | 1.01% | 1.79% |
| 3105 穩懋 | 0.75% | 1.07% |
持股資料：00881 民國115年第3季、00891 民國115年第3季。想看自己整個組合的重複持股，用 穿透分析。
價格與配息為月頻收盤加逐筆配息（資料源 yfinance，配息只回溯到 2013-10，所以比較起點不早於該月），與 存股試算共用同一份序列，資料更新於 2026-11-01。 比較期間取兩檔都有資料的重疊區間，所以掛牌較晚的那檔決定了起點。這些都是過去的數字， 不代表未來會一樣，也不構成買賣任何一檔的建議。