00891 vs 00892
中信關鍵半導體（股票型）對 富邦台灣半導體（股票型）· 共同期間 2021-06～2026-10
中信關鍵半導體（股票型）對 富邦台灣半導體（股票型）· 共同期間 2021-06～2026-10
2021-06 各投入 1 萬元、配息全部再投入（不計手續費與稅）：期末 00891 33,873 元、 00892 32,207 元。
| 期間 | 00891 累積 | 00892 累積 | 00891 年化 | 00892 年化 | 00891 最大回撤 | 00892 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 近 1 年 | +98.0% | +99.0% | +98.0% | +99.0% | −11.1% | −9.5% |
| 近 3 年 | +231.1% | +260.7% | +49.1% | +53.4% | −13.9% | −17.4% |
| 近 5 年 | +229.2% | +205.7% | +26.9% | +25.0% | −42.4% | −47.6% |
| 共同期間（2021-06 起） | +238.7% | +222.1% | +25.7% | +24.5% | −42.4% | −47.6% |
含息報酬＝月底收盤加當月配息再投入。最大回撤是月底對月底，盤中低點看不到，實際會更深。 共同期間年化波動度：00891 30.2%、00892 30.8%。
| 年度 | 00891 | 00892 | 差距 |
|---|---|---|---|
| 2026（不滿一年） | +90.5% | +90.6% | 0.1 個百分點 |
| 2025 | +21.0% | +27.0% | 5.9 個百分點 |
| 2024 | +21.9% | +29.1% | 7.2 個百分點 |
| 2023 | +58.7% | +47.2% | 11.5 個百分點 |
| 2022 | -35.5% | -40.2% | 4.7 個百分點 |
| 2021（不滿一年） | +17.7% | +17.1% | 0.7 個百分點 |
| 2021-06～2026-10 | 00891 | 00892 |
|---|---|---|
| 累積投入 | 650,000 | 650,000 |
| 期末資產 | 1,806,137 | 1,855,582 |
| 報酬率 | +177.9% | +185.5% |
| 年化報酬（IRR） | +39.6% | +40.7% |
| 期間累積領到的配息 | 308,085 | 156,339 |
| 同樣節奏存定存（年息 1.5%） | 676,509 | 676,509 |
月底收盤買零股、股息再投入、手續費 6 折（最低 1 元）、不計稅——與存股試算的預設相同，上方按鈕可帶入同樣參數再自行調整稅率、整張買進或改成單筆。
| 近 12 個月 | 00891 | 00892 |
|---|---|---|
| 配息頻率 | 季配 | 半年配 |
| 每單位配息合計 | 4.150 元 | 2.736 元 |
| 殖利率（以 2026-10 收盤計） | 12.15% | 6.98% |
| 股利所得占比 | 8.2% | 9.8% |
| 利息所得占比 | 0.0% | 0.0% |
| 資本利得占比 | 91.8% | 89.9% |
| 收益平準金占比 | 0.0% | 0.0% |
| 其他所得占比 | 0.0% | 0.3% |
殖利率是近 12 個月實際配息除以最後一個月收盤，不是預估。配息組成取近 12 個月、依金額加權，來自投信公告； 只有股利所得與利息所得要課稅與計入二代健保，收益平準金本質上是發還本金。逐筆明細見 配息與除息行事曆。
00891 持有 30 檔、00892 持有 30 檔，其中 9 檔兩邊都有。重疊度是共同持股逐檔取較小權重加總： 數字越高，同時買兩檔分散風險的效果越小。
| 共同持股（重疊最多的前 8 檔） | 00891 權重 | 00892 權重 |
|---|---|---|
| 2330 台積電 | 39.29% | 24.30% |
| 2454 聯發科 | 12.95% | 12.19% |
| 3711 日月光投控 | 4.22% | 7.60% |
| 5274 信驊 | 3.62% | 7.11% |
| 6223 旺矽 | 2.21% | 4.75% |
| 2379 瑞昱 | 2.13% | 6.83% |
| 3034 聯詠 | 1.79% | 6.28% |
| 3529 力旺 | 1.28% | 3.88% |
持股資料：00891 民國115年第3季、00892 民國115年第3季。想看自己整個組合的重複持股，用 穿透分析。
價格與配息為月頻收盤加逐筆配息（資料源 yfinance，配息只回溯到 2013-10，所以比較起點不早於該月），與 存股試算共用同一份序列，資料更新於 2026-11-01。 比較期間取兩檔都有資料的重疊區間，所以掛牌較晚的那檔決定了起點。這些都是過去的數字， 不代表未來會一樣，也不構成買賣任何一檔的建議。