00687B vs 00937B
國泰20年美債（債券型）對 群益ESG投等債20+（債券型）· 共同期間 2023-11～2026-10
國泰20年美債（債券型）對 群益ESG投等債20+（債券型）· 共同期間 2023-11～2026-10
2023-11 各投入 1 萬元、配息全部再投入（不計手續費與稅）：期末 00687B 10,459 元、 00937B 11,272 元。
| 期間 | 00687B 累積 | 00937B 累積 | 00687B 年化 | 00937B 年化 | 00687B 最大回撤 | 00937B 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 近 1 年 | +0.6% | +0.3% | +0.6% | +0.3% | −8.7% | −7.8% |
| 共同期間（2023-11 起） | +4.6% | +12.7% | +1.6% | +4.2% | −15.7% | −12.5% |
含息報酬＝月底收盤加當月配息再投入。最大回撤是月底對月底，盤中低點看不到，實際會更深。 共同期間年化波動度：00687B 12.6%、00937B 9.8%。
| 年度 | 00687B | 00937B | 差距 |
|---|---|---|---|
| 2026（不滿一年） | +0.4% | -0.4% | 0.8 個百分點 |
| 2025 | -0.7% | +1.5% | 2.2 個百分點 |
| 2024 | -1.8% | +4.4% | 6.3 個百分點 |
| 2023（不滿一年） | +7.0% | +6.8% | 0.1 個百分點 |
| 2023-11～2026-10 | 00687B | 00937B |
|---|---|---|
| 累積投入 | 360,000 | 360,000 |
| 期末資產 | 361,565 | 368,660 |
| 報酬率 | +0.4% | +2.4% |
| 年化報酬（IRR） | +0.3% | +1.6% |
| 期間累積領到的配息 | 22,673 | 31,888 |
| 同樣節奏存定存（年息 1.5%） | 367,933 | 367,933 |
月底收盤買零股、股息再投入、手續費 6 折（最低 1 元）、不計稅——與存股試算的預設相同，上方按鈕可帶入同樣參數再自行調整稅率、整張買進或改成單筆。
| 近 12 個月 | 00687B | 00937B |
|---|---|---|
| 配息頻率 | 季配 | 月配 |
| 每單位配息合計 | 1.157 元 | 0.864 元 |
| 殖利率（以 2026-10 收盤計） | 4.21% | 6.04% |
| 股利所得占比 | 0.0% | 0.0% |
| 利息所得占比 | 100.0% | 100.0% |
| 資本利得占比 | 0.0% | 0.0% |
| 收益平準金占比 | 0.0% | 0.0% |
| 其他所得占比 | 0.0% | 0.0% |
殖利率是近 12 個月實際配息除以最後一個月收盤，不是預估。配息組成取近 12 個月、依金額加權，來自投信公告； 只有股利所得與利息所得要課稅與計入二代健保，收益平準金本質上是發還本金。逐筆明細見 配息與除息行事曆。
價格與配息為月頻收盤加逐筆配息（資料源 yfinance，配息只回溯到 2013-10，所以比較起點不早於該月），與 存股試算共用同一份序列，資料更新於 2026-11-01。 比較期間取兩檔都有資料的重疊區間，所以掛牌較晚的那檔決定了起點。這些都是過去的數字， 不代表未來會一樣，也不構成買賣任何一檔的建議。