0056 vs 00940

重點整理

• 從 2024-03 到 2026-10（約 2.6 年），含息年化報酬 0056 為 27.6%、00940 為 16.5%，0056 每年多約 11.1 個百分點。
• 同期間最大回撤（月底對月底）0056 為 −11.8%、00940 為 −11.2%，0056 跌得較深。
• 同期間每月定期定額 1 萬元、股息再投入，投入 32 萬元，期末 0056 約 53.1 萬、00940 約 44.9 萬。
• 近 12 個月 0056 季配、配 4.94 元（殖利率約 8.8%），00940 月配、配 0.57 元（約 4.4%）。
• 配息來源中屬於股利與利息的「實質收益」：0056 26%、00940 82%；收益平準金 0056 0%、00940 0%。
• 持股重疊度 38%（兩檔共同持有 24 檔個股，逐檔取較小權重加總）。

一萬元的含息成長

2024-03 各投入 1 萬元、配息全部再投入（不計手續費與稅）：期末 0056 18,770 元、 00940 14,827 元。

含息報酬與風險

含息報酬＝月底收盤加當月配息再投入。最大回撤是月底對月底，盤中低點看不到，實際會更深。 共同期間年化波動度：0056 20.6%、00940 16.4%。

逐年含息報酬

每月定期定額 1 萬元

月底收盤買零股、股息再投入、手續費 6 折（最低 1 元）、不計稅——與存股試算的預設相同，上方按鈕可帶入同樣參數再自行調整稅率、整張買進或改成單筆。

配息與配息組成

殖利率是近 12 個月實際配息除以最後一個月收盤，不是預估。配息組成取近 12 個月、依金額加權，來自投信公告； 只有股利所得與利息所得要課稅與計入二代健保，收益平準金本質上是發還本金。逐筆明細見 配息與除息行事曆。

持股重疊度 38%

0056 持有 50 檔、00940 持有 50 檔，其中 24 檔兩邊都有。重疊度是共同持股逐檔取較小權重加總： 數字越高，同時買兩檔分散風險的效果越小。

持股資料：0056 民國115年第3季、00940 民國115年第3季。想看自己整個組合的重複持股，用 穿透分析。

資料與算法

價格與配息為月頻收盤加逐筆配息（資料源 yfinance，配息只回溯到 2013-10，所以比較起點不早於該月），與 存股試算共用同一份序列，資料更新於 2026-11-01。 比較期間取兩檔都有資料的重疊區間，所以掛牌較晚的那檔決定了起點。這些都是過去的數字， 不代表未來會一樣，也不構成買賣任何一檔的建議。