00720B vs 00772B
元大投資級公司債（債券型）對 中信高評級公司債（債券型）· 共同期間 2019-01～2026-10
元大投資級公司債（債券型）對 中信高評級公司債（債券型）· 共同期間 2019-01～2026-10
2019-01 各投入 1 萬元、配息全部再投入（不計手續費與稅）：期末 00720B 12,214 元、 00772B 11,139 元。
| 期間 | 00720B 累積 | 00772B 累積 | 00720B 年化 | 00772B 年化 | 00720B 最大回撤 | 00772B 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 近 1 年 | +1.1% | +1.1% | +1.1% | +1.1% | −7.9% | −8.0% |
| 近 3 年 | +21.3% | +17.4% | +6.6% | +5.5% | −12.7% | −12.5% |
| 近 5 年 | -4.1% | -6.0% | -0.8% | -1.2% | −21.8% | −20.1% |
| 共同期間（2019-01 起） | +22.1% | +11.4% | +2.6% | +1.4% | −25.4% | −28.2% |
含息報酬＝月底收盤加當月配息再投入。最大回撤是月底對月底，盤中低點看不到，實際會更深。 共同期間年化波動度：00720B 12.2%、00772B 11.2%。
| 年度 | 00720B | 00772B | 差距 |
|---|---|---|---|
| 2026（不滿一年） | +0.5% | -0.0% | 0.5 個百分點 |
| 2025 | +0.7% | +1.6% | 0.9 個百分點 |
| 2024 | +4.2% | +2.0% | 2.1 個百分點 |
| 2023 | +8.6% | +9.0% | 0.3 個百分點 |
| 2022 | -15.5% | -16.4% | 0.9 個百分點 |
| 2021 | -2.3% | -4.9% | 2.6 個百分點 |
| 2020 | +6.4% | +5.7% | 0.7 個百分點 |
| 2019（不滿一年） | +21.6% | +17.5% | 4.1 個百分點 |
| 2019-01～2026-10 | 00720B | 00772B |
|---|---|---|
| 累積投入 | 940,000 | 940,000 |
| 期末資產 | 984,060 | 950,128 |
| 報酬率 | +4.7% | +1.1% |
| 年化報酬（IRR） | +1.2% | +0.3% |
| 期間累積領到的配息 | 198,833 | 158,151 |
| 同樣節奏存定存（年息 1.5%） | 996,391 | 996,391 |
月底收盤買零股、股息再投入、手續費 6 折（最低 1 元）、不計稅——與存股試算的預設相同，上方按鈕可帶入同樣參數再自行調整稅率、整張買進或改成單筆。
| 近 12 個月 | 00720B | 00772B |
|---|---|---|
| 配息頻率 | 季配 | 月配 |
| 每單位配息合計 | 1.850 元 | 1.653 元 |
| 殖利率（以 2026-10 收盤計） | 5.78% | 5.03% |
| 股利所得占比 | 0.0% | 0.0% |
| 利息所得占比 | 100.0% | 100.0% |
| 資本利得占比 | 0.0% | 0.0% |
| 收益平準金占比 | 0.0% | 0.0% |
| 其他所得占比 | 0.0% | 0.0% |
殖利率是近 12 個月實際配息除以最後一個月收盤，不是預估。配息組成取近 12 個月、依金額加權，來自投信公告； 只有股利所得與利息所得要課稅與計入二代健保，收益平準金本質上是發還本金。逐筆明細見 配息與除息行事曆。
價格與配息為月頻收盤加逐筆配息（資料源 yfinance，配息只回溯到 2013-10，所以比較起點不早於該月），與 存股試算共用同一份序列，資料更新於 2026-11-01。 比較期間取兩檔都有資料的重疊區間，所以掛牌較晚的那檔決定了起點。這些都是過去的數字， 不代表未來會一樣，也不構成買賣任何一檔的建議。