🏦 ETF 帳上還有多少錢可配
有收益平準金機制的 ETF，投信每天都會公布淨值組成：一單位淨值拆成 「基本面額」「收益平準金」「資本損益平準金」三塊。其中收益平準金是成分股股利、利息等收入 扣掉費用後累積在帳上、還沒配出去的部分。 拿它跟每一期配多少比，就知道光靠收益還能配幾期。 這些數字分散在十家投信各自的官網、格式都不一樣，這裡每天彙整一次。
| 代號 | 名稱 | 投信 | 淨值 | 收益平準金 | 占淨值 | 最近一期配息 | 夠配幾期 | 約幾個月 | 資本損益平準金 | 資料日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 00936 | 台新永續高息中小 | 台新 | 21.22 | 0.00 | 0.0% | 0.16（10-16） | 0.0 | ⚠️ 0.0 | 6.22 | 2026-10-22 |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 復華 | 28.66 | 1.15 | 4.0% | 0.38（10-21） | 3.0 | 3.0 | 12.51 | 2026-10-22 |
| 00944 | 野村趨勢動能高息 | 野村 | 22.14 | 0.34 | 1.5% | 0.109（10-19） | 3.1 | 3.1 | 6.80 | 2026-10-22 |
| 00918 | 大華優利高填息30 | 大華銀 | 34.58 | 1.90 | 5.5% | 1.75（09-18） | 1.1 | 3.3 | 17.68 | 2026-10-21 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 國泰 | 35.20 | 1.21 | 3.4% | 1.01（08-18） | 1.2 | 3.6 | 18.99 | 2026-10-22 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 群益 | 32.48 | 1.69 | 5.2% | 1.1（09-16） | 1.5 | 4.6 | 15.79 | 2026-10-22 |
| 00939 | 統一台灣高息動能 | 統一 | 25.13 | 0.67 | 2.7% | 0.125（10-05） | 5.4 | 5.4 | 9.46 | 2026-10-22 |
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 元大 | 13.37 | 0.41 | 3.1% | 0.055（10-07） | 7.5 | 7.5 | 2.96 | 2026-10-22 |
| 00915 | 凱基優選高股息30 | 凱基 | 33.68 | 1.55 | 4.6% | 0.6（09-16） | 2.6 | 7.8 | 17.13 | 2026-10-22 |
| 00731 | 復華富時高息低波 | 復華 | 102.58 | 4.10 | 4.0% | 1.46（08-19） | 2.8 | 8.4 | 48.48 | 2026-10-22 |
| 0056 | 元大高股息 | 元大 | 56.16 | 4.97 | 8.8% | 1.72（10-22） | 2.9 | 8.7 | 26.19 | 2026-10-22 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 元大 | 66.10 | 3.92 | 5.9% | 1.25（09-21） | 3.1 | 9.4 | 32.18 | 2026-10-22 |
| 00946 | 群益科技高息成長 | 群益 | 15.52 | 0.77 | 5.0% | 0.058（10-07） | 13.3 | 13.3 | 4.75 | 2026-10-22 |
| 00900 | 富邦特選高股息30 | 富邦 | 19.88 | 1.72 | 8.7% | 0.075（10-19） | 22.9 | 22.9 | 3.16 | 2026-10-22 |
| 0050 | 元大台灣50 | 元大 | 106.41 | 7.27 | 6.8% | 0.6（07-21） | 12.1 | 72.7 | 89.89 | 2026-10-22 |
| 006208 | 富邦台50 | 富邦 | 243.76 | 7.07 | 2.9% | 4.75（07-16） | 1.5 | — | 206.69 | 2026-10-22 |
單位：元／每單位。「夠配幾期」＝收益平準金 ÷ 最近一期每單位配息；「約幾個月」依配息頻率換算（月配 1 期＝1 個月、季配 1 期＝3 個月）， 讓月配和季配放在同一把尺上比。依月數由少到多排序，可點欄位標題改排。 ⚠️ 表示光靠收益不到 3 個月。只算收益，不含資本利得——見下方說明。
群益台灣精選高息 00919 的淨值組成走勢
虛線是除息日。收益平準金在除息日會掉一截（配出去了），之後隨成分股除息、申購進來的平準金慢慢累積。 本站從 2025-10-07 開始有這檔的資料（253 個交易日）。
這些數字怎麼讀
收益平準金是什麼
投信揭露的定義是「本基金收入扣除應負擔費用（可能為負值），包含因申購及買回產生之收益平準金」。 白話說，就是成分股發的股利、債券利息這些收入，扣掉經理費、保管費後還留在基金裡、沒配出去的錢， 換算成每一單位多少元。新投資人申購時，買進價格裡屬於這部分的錢也會一起放進來， 所以舊投資人的可配金額不會因為規模變大而被稀釋——這就是「平準」的意思。
月數低，不等於一定會降息
ETF 能配的錢不只收益平準金。已實現的資本利得（賣掉漲多的成分股賺到的價差）也可以配， 這部分算在「資本損益平準金」裡，但那一欄同時包含還沒賣的帳面漲幅，不能直接拿來配。 像 00919 最近幾期的配息 100% 是資本利得，收益平準金撐不撐得住就不是唯一的關鍵。 所以這裡的月數讀成「光靠收益可以配多久」：數字越低，代表配息越依賴市場上漲、賣股票實現價差； 遇到空頭，這類 ETF 維持配息的壓力就越大。
為什麼除息前後差很多
收益平準金在除息日會直接扣掉配出去的部分，之後再慢慢累積。台股 7–9 月是除息旺季， 成分股股利集中在這段時間入帳，很多高股息 ETF 在 9 月前後是一年裡最高的時候。 比較不同 ETF 時，最好看同一天的數字，也看它的走勢而不只看一天。
資料來源與限制
數字來自元大、國泰、群益、凱基、富邦、復華、野村、台新、大華銀、統一十家投信官網每日公布的淨值組成， 本站只做彙整與換算，不做推估。中國信託投信目前找不到公開的淨值組成，因此沒有收錄其 ETF。 元大另外把資本損益拆成已實現與未實現；群益、凱基揭露的欄位名稱是「可分配收益」，定義與收益平準金相同。 各投信公布時間不同，偶有一兩天落差，資料日以表格所列為準。 市值型 ETF（0050、006208）收益幾乎全配，列在這裡作為對照。 本頁為公開資料整理，不構成投資建議。