📊 0055 元大MSCI金融｜報酬貢獻
2026-07-24 收盤 → 2026-10-22 收盤（3個月）。把這段期間的含息報酬拆到產業與個股： 貢獻＝持有權重 × 該股含息報酬，期間內換過股就分段計算再串起來，各檔加總等於「持股推算」。 紅＝正貢獻、綠＝負貢獻（僅統計，非投資建議）。
實際含息報酬
+21.97%
ETF 收盤價加上期間內的配息
持股推算
+21.38%
台股持股 16 檔，期初佔基金約 99%
其他與時間差
+0.60 pp
海外股、債券、期貨、現金、費用，以及持股資料時點的落差
持股資料：公開資訊觀測站季報， 期間內分 2 段。期初權重依據 2026-06-30 的持股。
依產業
| 產業 | 期初權重% | 檔數 | 貢獻 pp | |
|---|---|---|---|---|
| 金融保險業 | 96.6 | 15 | +21.49 | |
| 其他 | 2.1 | 1 | -0.11 |
正貢獻前 10 （15 檔合計 +21.49 pp）
拖累前 10 （1 檔合計 -0.11 pp）
| 代號 | 名稱 | 期初權重% | 報酬 | 貢獻 pp |
|---|---|---|---|---|
| 5871 | 中租-KY | 2.14 | -5.3% | -0.11 |
全部 16 檔
| 代號 | 名稱 | 期初權重% | 報酬 | 貢獻 pp |
|---|---|---|---|---|
| 2881 | 富邦金 | 13.21 | +24.3% | +3.20 |
| 2884 | 玉山金 | 6.31 | +38.4% | +2.46 |
| 2891 | 中信金 | 13.12 | +17.8% | +2.31 |
| 2887 | 台新新光金 | 8.92 | +23.3% | +2.08 |
| 2882 | 國泰金 | 11.02 | +17.0% | +1.88 |
| 2885 | 元大金 | 8.24 | +19.3% | +1.57 |
| 2883 | 凱基金 | 5.56 | +23.2% | +1.28 |
| 2892 | 第一金 | 4.55 | +28.2% | +1.27 |
| 2880 | 華南金 | 4.38 | +28.9% | +1.26 |
| 2890 | 永豐金 | 5.76 | +21.4% | +1.23 |
| 2886 | 兆豐金 | 6.62 | +18.2% | +1.19 |
| 2801 | 彰銀 | 2.04 | +30.0% | +0.61 |
| 5880 | 合庫金 | 3.35 | +16.3% | +0.54 |
| 5876 | 上海商銀 | 2.07 | +24.3% | +0.50 |
| 2834 | 臺企銀 部分期間 | 1.46 | +7.3% | +0.11 |
| 5871 | 中租-KY | 2.14 | -5.3% | -0.11 |
相關：0055 持股異動 · 回全市場報酬 · 其他 ETF
怎麼算的
個股報酬用證交所與櫃買中心的每日收盤價，遇到除權息就把當天的配息加回去（等同股利再投入），所以是含息報酬； 股票分割與減資不會被當成漲跌。持股權重：主動式 ETF 用每天公告的申購買回清單，一般 ETF 用公開資訊觀測站的季報， 季報之後接上每日持股。期間內每一個有持股資料的日子切一段，每段開頭依「股數 × 當天股價」或「季底權重 × 之後的股價漲跌」 算權重，再把各段的「權重 × 報酬」依前面累積的漲幅串起來，所以各檔貢獻加總剛好等於持股推算的報酬。
「其他與時間差」是實際報酬減掉持股推算：海外股票、債券、期貨與現金不在拆解範圍內，基金的管理費也會讓實際報酬略低； 只有季報的期間，換股日落在兩份季報之間的那幾週會用到舊的權重。這個數字越接近 0，拆解越可信。
依公開資料之統計拆解，非屬證券投資顧問事業，不構成投資建議。